実験、人気投信１０本に投資する

　人気投信トップ１０を同じ日に一括購入したら、あるいは毎月つみたてたらどんな様子になるのでしょうか？　各投信の開示情報を集計すれば状況はつかめるはずですが、なんとなく実感がわきません。そこで少額ながら身銭をきって実験することにしました。

　実験対象はつみたてNISA銘柄のうち、信託報酬が0.2%以下で、2022年12月末の純資産残高上位１０本としました。文末に掲載した対象銘柄一覧を見ると、分類別に米国株が３本エントリーされ純資産の合計は約３兆円、全世界株が３本で純資産合計は約１兆円、先進国株も３本で純資産合計は約１兆円。そして１０位がバランスファンド、図らずもまんべんなくバランスのとれたエントリー状況となりました。

　まず一括購入ですが、2023年1月最初の取引日を指定し各投信を1,000円づつ購入しました。次につみたては初回を一括購入と同日とし毎月月初に100円つみたてる設定にしてあります。１０本の合計は一括購入が１万円、つみたてが毎月千円、年間でも１万２千円です。はなはだスケールの小さな実験ではありますが、投資信託は金額の多寡によらず同じ成績となるはずなので、長い投資人生の道しるべになるよう期待しています。

　なお、トップ１０以外に２本ほど別枠でエントリーがあります。新興国株と日本株のインデックスです。これらがトップ１０に入らないのは個人投資家のリテラシーの高さを証明するものだと思うのですが、少々寂しかったので参考として加えました。